ANSÖKNINGAR

Exklusivt: MoneyPharms stigande stjärnvd pratar med staden om att störa finans- och M&G-affärer

MoneyFarm är en pan-europeisk digital förmögenhetsförvaltare med cirka 80 000 aktiva investerare och över £2,2 miljarder investerade på sin plattform.

Tills nyligen var detta mer känt i Italien än i Storbritannien, men det kommer sannolikt att ändras mycket snart, förklarar Giovanni Dapri, medgrundare och VD för MoneyFarm. stad AM i dag.

I en exklusiv intervju med denna tidning öppnade Dapper upp om den senaste finansieringsrundan ledd av M&G och tillkännagivandet av ett kommersiellt avtal med den stadsbaserade investeringsjätten.

Först och främst, grattis till din senaste insamling och M&G-affär.

Tack, vi är verkligen nöjda. [M&G] Våra andra stödjare går med i Allianz Asset Management, Cabot Square Capital, United Ventures och Poste Italiano, så de är i mycket gott sällskap. Finansieringen kommer att göra det möjligt för oss att investera ännu mer i våra medarbetare och vår teknologiplattform och kommer att göra det möjligt för oss att skapa den bästa möjliga investeringstjänsten för våra kunder. Det kommersiella avtalet kommer att förse oss med vår befintliga teknik, digitala kapacitet och vägledning för mänskliga investeringar för att skapa en ny, innovativ lösning för M&G riktad mot nästa generation av detaljhandelskunder i Storbritannien.

Teknik är för närvarande ett hett diskussionsämne inom förmögenhetsförvaltare och investeringsförvaltare. Varför tror du att din hybridmodell är den bästa lösningen för att betjäna kunder?

Jag brinner för förmögenhetsförvaltningssektorn, men den måste skakas och störas och det mest innovativa sättet att göra detta är genom att använda teknik. Men när man pratar om människors långsiktiga sparande, pensioner och investeringar kan det inte bara handla om roborådgivning eller gör-det-själv-lösningar, det måste vara ett blandat tillvägagångssätt. Detta innebär att vi kombinerar vårt automatiserade tillvägagångssätt med ett team av investeringsrådgivare som kontinuerligt utvärderar marknader, gör strategiska justeringar och regelbundet balanserar om portföljer, samt är redo vid telefonändan när våra kunder behöver Behöver någon att prata med.

“Den här sektorn måste skakas och störas och det mest innovativa sättet att göra detta är genom att använda teknik.”

Giovanni Dapra

Det blandade tillvägagångssättet, enligt mig, kombinerar den senaste, mest innovativa tekniken med exceptionella människor för att vägleda kunderna för att säkerställa att de inte överskrider sin risktolerans och, viktigare, de planerar sin ekonomi för framtiden. Nå mål och drömmar. Det blandade tillvägagångssättet gör också investeringar mer tillgängliga eftersom vi kan tillhandahålla en exceptionell service utan de kostnader som är förknippade med traditionella förmögenhetsförvaltningsleverantörer.

Visst, men hur fungerar det i praktiken?

För eventuella potentiella kunder fyller de till en början i ett frågeformulär om sin vilja att ta risker, vilket ofta kan underskattas. Vi bedömer sedan investerarens förmåga att ta risken, detta är i huvudsak en process som liknar en traditionell finansiell rådgivare, bara mer användarvänlig och digital. Kombinationen av de två bedömningarna avgör den portfölj som bäst motsvarar deras behov. Vi erbjuder sju riskvägda portföljer som investerar i högkvalitativa, låga kostnader, börshandlade fonder, vilket har visat sig vara ett utmärkt sätt att uppnå diversifiering. Vi har också ett separat utbud av sju ESG-portföljer skapade med samma riskvägda synsätt.

Etiska investeringar, inklusive tillämpning av ESG-standarder på investeringsstrategier, blir allt vanligare inom finansiella tjänster. Har du märkt en förändring i hur investerare och kunder tänker och hur har du reagerat på det?

Vi har sett en kraftig ökning av diskussionerna våra konsulter har med kunder om ESG och hållbarhet. Vi har beslutat att lansera en serie portföljer som tillgodoser detta behov, byggda med hållbarhet och socialt ansvar i centrum.

Socialt ansvarsfulla investeringar tar tid att få rätt. Det är inte lika lätt, till exempel, förutom i förorenande industrier eller företag med tveksam etik. Det handlar om att se till att investeringarna i sig är effektiva samtidigt som starka ESG-principer bibehålls – det är en komplicerad balansgång.

I sådana turbulenta, osäkra tider, hur lugnar du dina kunder?

Vi tror att den viktigaste regeln för kunder är att vara konsekventa i sin strategi. Det bör finnas ett långsiktigt fokus på att investera och om detta händer förstås kortsiktig turbulens. Våra investeringsrådgivare övervakar marknaderna dagligen, modifierar portföljer där det behövs och är aldrig mer än ett telefonsamtal från våra kunder, vilket ger kunderna tryggheten att deras investeringar tas om hand och de kommer att nå sina långsiktiga finansiella mål.

Du lanserade nyligen en Junior ISA-produkt. Med den nuvarande höga inflationsmiljön, varför rikta in sig på unga sparare nu?

Många investerare är oroade över inflationen och vad den betyder för deras köpkraft. I Storbritannien ses 2 procents inflation som en hanterbar siffra, stabil nog att hålla ekonomin igång utan att dramatiskt förstöra levnadsstandarden. Men detta har varit ett opålitligt mål på grund av det senaste svaret på covid och andra efterkrigsfrågor, och inflationen har överstigit 7 procent, den högsta siffran på 30 år.

“Inflation har en särskilt skadlig effekt på kontantbesparingar.”

Giovanni Dapri

Om du har 10 000 pund avsatta och en inflation på 2 procent skulle du behöva 10 200 pund för att ha samma köpkraft efter ett år. Detta kanske inte låter som en signifikant skillnad men det är kumulativt. Efter 10 år med 2 procents inflation behöver du £12 189 för att ha samma köpkraft och det är innan du ens börjar tänka på att öka din förmögenhet.

Just nu erbjuder nästan inget kontantkonto en ränta ens nära denna nivå, vilket innebär att du är nästan säker på att förlora det verkliga värdet av ditt sparande om du inte investerar. Därför är det viktigt att ha en bra investeringsplan för att förhindra att dina pengars köpkraft tar slut. Ett sätt att slå inflationen är att investera i aktier och aktier.” Att börja spara tidigt innebär att du har fördelen av att öka avkastningen, vilket bidrar till att öka investeringarna över tid. Ju tidigare du börjar, desto bättre. Det kommer att bli bättre och det är därför vi har lanserat en junior ISA.

Till sist, förutom Junior ISA, har du några nya produkt- eller portföljplaner inom en snar framtid?

Vi tittar kontinuerligt på investeringstrenderna för våra kunder och den bredare befolkningen, och ett område vi överväger är tematiska portföljer, som fokuserar på prognostiserade långsiktiga trender snarare än specifika företag eller sektorer. Detta bör göra det möjligt för kunder att investera närmare utan att offra diversifiering och säkerställa att vi kan fortsätta att stödja dem med våra reglerade råd och vägledning för att maximera deras investeringsframgång.

Källa

Botón volver arriba

Ad blocker detected

You must remove the AD BLOCKER to continue using our website THANK YOU